Ne maradj le! Így juthatsz akár 280.000 Ft adó-visszatérítéshez!
Magyarországon az állam támogatja azokat, akik önkéntesen megtakarítanak. Ez az állami támogatás adó-visszatérítés formájában történik, ami akár évi 280 ezer forint is lehet. Szakértőink segítenek elkerülni, hogy lemaradj erről, hiszen akár 280 ezer forintot is ad az állam. Tippek, ötletek, határidők a cikkben.
280 ezer forintot ad az állam – de pontosan mire?
Az Expresszkölcsön szakértői szerint a legfontosabb azt tisztázni, hogy a maximális visszatérítést akkor tudod igénybe venni, ha legalább kétféle nyugdíj-előtakarékosságod van.
Nézzük a részleteket! Húsz százalékos személyi jövedelemadó visszatérítést kaphatsz, ha nyugdíj-előtakarékossági számlával, nyugdíjbiztosítással vagy önkéntes nyugdíjpénztárral rendelkezel.
Az adó-visszatérítés maximális összege 280 ezer forint.
És a legfontosabb: a 2023-as adójóváírást akkor kaphatod meg, ha december 31-ig beérkezik a befizetésed.
Tehát az adó-visszatérítés igénybevételéhez háromféle önkéntes megtakarítási forma közül választhatsz:
- Egészségpénztári megtakarítás
- Önsegélyező pénztári megtakarítás
- Nyugdíjcélú megtakarítás
Egészségpénztári megtakarítás
Az egészségpénztári megtakarítás célja az egészségügyi kiadások finanszírozása. A befizetések után 20 százalékos adó-visszatérítés jár, legfeljebb évi 150.000 forintig.
Önsegélyező pénztári megtakarítás
Az önsegélyező pénztári megtakarítás célja a különböző élethelyzetekben jelentkező kiadások finanszírozása. A befizetések után 20 százalékos adó-visszatérítés jár, legfeljebb évi 150.000 forintig.
Nyugdíjcélú megtakarítás
A nyugdíjcélú megtakarítás célja a nyugdíjcélú megtakarítások támogatása. A befizetések után 20 százalékos adó-visszatérítés jár, legfeljebb évi 150.000 forintig.
Hogyan igényelhetem az adó-visszatérítést?
Az adó-visszatérítést a NAV-nál lehet igényelni a személyijövedelemadó-bevallásban. A bevallást 2024. május 20-ig lehet benyújtani.
Az igénybevételéhez szükséges dokumentumok:
- A befizetéseket igazoló bizonylatok (pl. egészségpénztári igazolás, nyugdíjpénztári igazolás, önsegélyező pénztári igazolás)
- A személyi jövedelemadó bevallás
Tanácsok az igénybevételéhez az Expresszkölcsön szakértőitől:
Ha még nincs önkéntes megtakarítási szerződésed, akkor még decemberben is köthetsz egyet.
Figyelj arra, hogy a befizetések utáni adó-visszatérítést csak akkor kaphatod meg, ha a befizetéseket igazoló dokumentumokat csatolod a személyi jövedelemadó-bevallásban.
Ha többféle önkéntes megtakarítási formában is rendelkezel, akkor a befizetések összegét összesítve kell figyelembe venned a limitek miatt.
Például: tegyük fel, hogy 2023-ban 100.000 forintot fizettél be egészségpénztári megtakarításra, 100.000 forintot önsegélyező pénztári megtakarításra, és 100.000 forintot nyugdíjcélú megtakarításra. Ebben az esetben a teljes befizetésed 300.000 forint, amelyből az adó-visszatérítés 60.000 forint.
Ha még nem éltél ezzel a lehetőséggel, akkor ne habozz, és csatlakozz azokhoz, akik már kihasználták az adó-visszatérítési lehetőséget.
Az adó-visszatérítés növeli a befektetésed hozamát – ezért ne hagyd ki
Az adó-visszatérítés olyan pénzösszeg, amelyet az adófizető visszakap az adóbevallása során.
Ha befektetéseid hozamát érinti, akkor gyakorlatilag egy részét visszakaphatod az államtól, növelve ezzel a befektetésedből származó profitot.
Például, ha nyugdíjbiztosításba vagy más befektetési eszközökbe fektettél, hozzájárulhat a hozam növeléséhez.
Az segítségével csökkentheted az adóterheket, ami fontos szempont lehet a hosszú távú befektetéseid eredményessége szempontjából.
Érdemes megfontolni az adó-visszatérítési lehetőségeket, amikor befektetsz, mivel ezek hatással lehetnek a profitodra.
A befektetéseidet plusz összeggel egészítheti ki, így érdemes tájékozottan kezelni az adókérdéseket.
Az adóhatékonyság szempontjából tervezett befektetések segíthetnek maximalizálni a hozamokat.
Fontos azonban figyelembe venni az adószabályok változásait, mivel ezek befolyásolhatják az adó-visszatérítés mértékét és módját.
Összességében az adó-visszatérítés fontos tényező lehet a befektetések hozamának optimalizálásában, és érdemes szakértő segítségét is kérni az adózás tervezése során.
December végéig még léphetünk – igényeljük vissza, amit lehet
Az Expresszkölcsön pénzügyi szakértői arra hívják fel a figyelmedet, hogy december végéig még van lehetőséged igényelni az adó-visszatérítést.
A személyijövedelemadó-bevallást 2024. május 20-ig lehet benyújtani, de ha már decemberben összegyűjtöd a szükséges dokumentumokat, akkor gyorsabban és egyszerűbben mehet a bevallás.
Ha még nincs önkéntes megtakarítási szerződésed, akkor még decemberben is köthetsz egyet.
Ha többféle önkéntes megtakarítási formában is rendelkezel, akkor a befizetések összegét összesítve kell figyelembe venned, és így akár 280 ezer forintot is visszakaphatsz.
Ha adó-visszatérítésre vagy jogosult, akkor érdemes mielőbb igényelni, hogy időben megkapd a pénzt.
Összefoglalás
Magyarországon az állam támogatja a megtakarításokat adó-visszatérítés formájában, ami évi akár 280 ezer forint is lehet. A maximális visszatérítést akkor lehet igénybe venni, ha legalább kétféle nyugdíj-előtakarékossággal rendelkezik az illető. Három megtakarítási forma választható: egészségpénztári, önsegélyező pénztári és nyugdíjcélú megtakarítás. Mindegyiknél 20% adó-visszatérítés jár, maximum évi 150.000 forintig. A NAV-nál kell igényelni a személyijövedelemadó-bevallásban, 2024. május 20-ig. Fontos a befizetéseket igazoló dokumentumokat csatolni a bevalláshoz. Az adó-visszatérítés növelheti a befektetés hozamát, segíthet csökkenteni az adóterheket, és fontos szerepet játszhat a hosszú távú befektetések eredményességében.
Az oldalon megjelent írás kifejezetten informáló jellegű és kizárólag a Banknavigátor Kft. és a Financial Consulting Zrt. mint a szerzőknek a véleményét jeleníti meg. A szerzők ezen véleményüket az előzetes szakmai tájékozódásuk és az akkor elérhető legrészletesebb információk alapján fogalmazták meg és jelenítik meg a közzétett írásban, ennek ellenére a szöveg tartalmazhat az olvasás napján már elavult és/vagy már nem a valóságnak mindenben megfelelő adatokat. Ennek megfelelően a Banknavigátor Kft. és a Financial Consulting Zrt. a tévedés jogát teljes mértékben fenntartják, a fenti megfogalmazás semmilyen módon és formában nem tekinthető a tények egyértelmű megjelenítésének. Kérjük a döntése meghozatala előtt feltétlenül tájékozódjon és kérjen szakmai segítséget.
